Section Head – KYC بدوام كامل في عمّان

وصف الوظيفة

يسعى بنك الأردن إلى تعيين رئيس قسم - KYC لقيادة والإشراف على أنشطة معرفة العميل (KYC) والعناية الواجبة (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) في البنك، مع التركيز بشكل خاص على العملاء ذوي المخاطر العالية والامتثال للتنظيمات. ويتحمل هذا الدور مسؤولية ضمان التنفيذ الفعال لمتطلبات KYC، مراجعة معلومات تعريف العملاء والعناية الواجبة، تقييم مخاطر العملاء، التحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة، وضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتنظيمات المعمول بها. كما سيتولى رئيس القسم الإشراف على فحص العقوبات المتعلقة بـ KYC وتصنيف العملاء وفقًا لقانون FATCA والعناية الواجبة في الخدمات المصرفية المراسلة والتقارير التنظيمية والتنسيق مع الوظائف الداخلية ذات الصلة لدعم إطار الامتثال للجريمة المالية في البنك.

المهام والمسؤوليات

• قيادة والإشراف على قسم KYC وضمان تنفيذ فعال لأنشطة KYC والعناية الواجبة للعملاء.
• مراجعة والإشراف على وثائق KYC ومتطلبات تعريف العملاء للعملاء والحسابات ذات المخاطر العالية.
• ضمان الامتثال لسياسات وإجراءات البنك في KYC ونهج المخاطر والمتطلبات التنظيمية المعمول بها.
• الإشراف على العناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة والدخل والنشاط التجاري وهيكل الملكية وملف مخاطر العملاء.
• مراجعة وتقديم التوصيات بشأن علاقات العملاء ذوي المخاطر العالية وطلبات فتح الحسابات ضمن إطار السلطة المعتمدة.
• إجراء مراجعات دورية لضمان الجودة ونماذج مراجعة ملفات انضمام العملاء لتحديد أوجه القصور في KYC وضمان اتخاذ إجراءات تصحيحية مناسبة.
• توفير معلومات العميل وتحليل KYC للوظائف المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدعم مراقبة المعاملات والتحقيقات وتقييم مخاطر الجريمة المالية.
• ضمان تقييم نشاط العملاء بشكل مناسب وفقًا لنموذج العميل ونشاط العمل المصرح به والدخل ومصدر الأموال ودرجة المخاطر المعينة.
• الإشراف على تنبيهات فحص العقوبات والتطابقات المحتملة مع القوائم الممنوعة والتأكد من التصعيد المناسب.
• الإشراف على تصنيف العملاء وفقًا لقانون FATCA والضوابط ذات الصلة بـ KYC.
• قيادة والإشراف على العناية الواجبة للأعمال المصرفية المراسلة، بما في ذلك تقييم المخاطر والمراجعات الدورية وتحديث معلومات البنك المراسل.
• إعداد ومراجعة التقارير التنظيمية المتعلقة بـ KYC والمراسلات والردود المطلوبة من البنك المركزي الأردني والسلطات المعنية الأخرى.
• الرد على الاستبيانات والاستفسارات المتعلقة بـ KYC ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الواردة من البنوك المراسلة وأصحاب المصلحة ذات الصلة.
• الحفاظ على سجلات ووثائق وتقارير KYC كاملة ودقيقة وموثقة بما يتوافق مع سياسات البنك ومتطلبات التنظيم.
• التنسيق مع الفروع ووحدات الأعمال والعمليات والامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والوظائف ذات الصلة بشأن قضايا KYC.
• مراقبة التطورات التنظيمية والصناعية المتعلقة بـ KYC والعناية الواجبة ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات وإدارة مخاطر العملاء.
• توصية بتحسينات لعمليات KYC والضوابط والإجراءات والأنظمة بناءً على التطورات التنظيمية والمخاطر المحددة.
• دعم التدقيق الداخلي والخارجي، والفحص التنظيمي، ومراجعات الامتثال المتعلقة بأنشطة KYC.
• ضمان دقة واكتمال وسرية وتقديم معلومات وتقارير KYC بصورة timely.
• قيادة وتطوير أعضاء فريق KYC ومراقبة الأداء وضمان التخصيص الفعال وإكمال المسؤوليات في القسم.

المتطلبات

• درجة البكالوريوس في المصارف أو التمويل أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو القانون أو مجال ذي صلة.
• خبرة مصرفية ذات صلة مع تعرض قوي لـ KYC ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال أو مخاطر الجرائم المالية.
• حد أدنى 7 سنوات من الخبرة المصرفية ذات الصلة، بما في ذلك ما لا يقل عن 4 سنوات من الخبرة العملية في KYC ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال للجرائم المالية أو وظيفة ذات صلة بالامتثال.
• معرفة عملية قوية بمتطلبات KYC والعناية الواجبة وتقييم مخاطر العملاء ومصدر الأموال ومصدر الثروة.
• خبرة في التعامل مع ومراجعة علاقات العملاء ذوي المخاطر العالية.
• معرفة بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتعليمات البنك المركزي الأردني.
• معرفة بعمليات فحص العقوبات ومتطلبات الأطراف الممنوعة.
• معرفة بتصنيف العملاء وفقًا لقانون FATCA ومتطلبات الامتثال ذات الصلة.
• يفضل وجود خبرة في العناية الواجبة في الخدمات المصرفية المراسلة.
• قدرات تحليلية وتحقيقية قوية وقدرات تقييم المخاطر.
• مهارات قيادة وإدارة فرق قوية.
• مهارات تواصل ممتازة وإدارة أصحاب المصلحة.
• إجادة الكتابة والتحدث بالعربية والإنجليزية.
• معرفة قوية بمنتجات وخدمات ونظم البنك والضوابط الداخلية.
• مستوى عالٍ من النزاهة والسرية والانتباه للتفاصيل والحكم المهني.
• قدرة على إدارة أولويات متعددة والعمل بفعالية تحت الضغط.

المهارات المطلوبة

• KYC
• العناية الواجبة للعملاء
• العناية الواجبة المعززة
• العملاء ذوي المخاطر العالية
• تقييم مخاطر العملاء
• مصدر الأموال
• مصدر الثروة
• مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
• فحص العقوبات
• قانون FATCA
• الخدمات المصرفية المراسلة
• الامتثال للجريمة المالية
• الامتثال التنظيمي
• النهج القائم على المخاطر
• ضمان جودة KYC
• مراقبة الامتثال
• قيادة الفريق

التعليقات

لا توجد تعليقات منشورة حتى الآن.